Guardians Risk & Asset Management
Compliance Advisory
컴플라이언스 자문
자금세탁방지(AML) 독립적 감사
자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT) 체계의 설계 적정성과 운영 실효성을 규제 요구사항 및 업계 모범사례 기준으로 독립적으로 평가합니다. 독립적인 검토를 통해 이사회 및 경영진이 감독 책임을 충실히 이행하도록 지원하고, 감독당국 및 대외 이해 관계자에게 컴플라이언스 수준을 명확히 입증할 수 있도록 돕습니다.
수행 범위
독립 AML 감사의 주요 범위는 다음을 포함할 수 있습니다.
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전사 AML/CFT 거버넌스 및 컴플라이언스 프레임워크 진단
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고객확인의무(CDD/KYC) 및 강화된 고객확인의무(EDD) 운영 적정성 검토
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상시 모니터링 및 정기 KYC 갱신 프로세스 점검
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거래 모니터링 모델 설계·튜닝·알림(경보) 처리 체계 검토
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제재 스크리닝(고객명·지급결제·무역거래) 실효성 평가
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의심거래 식별·조사·보고(SAR/STR) 체계 점검
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기록관리 및 데이터 계보(Data Lineage) 검토
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교육 프로그램 적정성 및 담당 인력 역량 평가
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기술 인프라·데이터 품질·시스템 통제 수준 진단
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규제 갭 분석 및 개선(시정) 로드맵 수립 지원
독립적 감사 접근법
독립성과 객관성을 최우선 원칙으로 하여, FATF 권고안, Wolfsberg 원칙 및 국내외 관련 규제 기준에 부합하는 방법론으로 검토를 수행합니다. 또한 정책·절차의 설계 적정성뿐 아니라, 현업에서의 일상적 운영 실효성까지 함께 평가하여 실질적인 개선 방향을 제시합니다.
고객 가치
자금세탁방지(AML) 독립적 감사는 규제 대응의 신뢰도를 높이고, 검사·점검 이전에 중대한 취약점을 선제적으로 식별하도록 지원합니다. 아울러 거버넌스를 강화하고 컴플라이언스 및 제재 리스크를 실질적으로 경감하여, 경영진과 이사회의 감독 책임 이행을 뒷받침합니다.